Стейблкоин USDT (Tether): что из себя представляет и как работает

В этом материале разберeм, как работает «цифровой доллар», почему он так популярен и на что стоит обратить внимание при использовании USDT.

Что такое стейблкоин USDT (Tether)

Это цифровая валюта, которая стремится поддерживать курс, максимально близкий к одному доллару США. Он относится к категории «стейблкоинов» (от англ. stablecoin), то есть криптоактивов с относительно стабильным курсом. Такая «привязка» к фиатной валюте (USD) делает USDT популярным инструментом для трейдеров и инвесторов, позволяя оперативно переключаться между криптовалютами и долларовым эквивалентом без риска резких ценовых колебаний.

Как обеспечивается USDT

Разработчики заявляют, что каждый выпущенный USDT подкреплeн резервациями, которые включают не только доллары США, но и различные финансовые инструменты. Создатели регулярно публикуют отчeты, чтобы пользователи могли узнать, за счeт чего обеспечивается «стабильность» монеты.

Почему USDT так востребован

Скорость транзакций. Перевод USDT обычно происходит быстрее, чем банковский перевод в долларах.

Стабильность курса. Благодаря привязке к доллару, USDT служит своеобразной «отправной точкой» для торговли разными криптовалютами.

Широкая поддержка. Многие крупные криптобиржи и платформы принимают USDT, что упрощает обмен и торговлю.

Какие существуют риски

Надeжность резервов. Стейблкоин опирается на доверие к компании-эмитенту; важно, чтобы резервы действительно соответствовали выпущенным токенам.

Регуляторное давление. Развитие законодательной базы в разных странах может повлиять на выпуск и обращение USDT.

Отсутствие анонимности. Операции с USDT не являются полностью анонимными, что может быть недостатком для пользователей, ценящих конфиденциальность.

Зачем и как создавался USDT

USDT (Tether) — это стейблкоин, созданный в 2014 году компанией Tether Limited. Его основная цель — предоставить криптовалютному рынку стабильный цифровой актив, привязанный к стоимости американского доллара в соотношении 1:1.

Причины

Стабильность. В отличие от высоковолатильных криптовалют, таких как Bitcoin или Ethereum, USDT обеспечивает стабильность, что делает его привлекательным для хранения стоимости и проведения транзакций.

Упрощение торгов. USDT облегчает трейдерам и инвесторам переход между криптовалютами и фиатными деньгами, устраняя необходимость в традиционных банковских операциях.

Доступность. Благодаря привязке к доллару, USDT предоставляет пользователям возможность использовать преимущества криптовалют без риска значительных ценовых колебаний.

Полезная информация: узнайте, что такое Роблокс — подробный гайд для родителей.

История

Изначально проект был запущен в октябре 2014 года под названием RealCoin на протоколе Omni Layer, функционирующем поверх блокчейна Биткоина. Вскоре после этого он был переименован в Tether. Первая криптобиржа, начавшая торги с использованием Tether, — Bitfinex. Позже выяснилось, что Tether Limited является дочерней компанией Tether Holding Limited, основанной членами руководства Bitfinex, что подчеркивает тесную связь между этими организациями.

С момента своего создания USDT стал одним из наиболее широко используемых стейблкоинов в криптоиндустрии, играя ключевую роль в обеспечении ликвидности и стабильности на рынке цифровых активов.

Основные характеристики стейблкоина

Привязка к доллару США. Каждый токен USDT соответствует одному доллару США, что обеспечивает стабильность его стоимости и снижает волатильность, характерную для других криптовалют.

Мультиблокчейн-поддержка. Изначально USDT был выпущен на протоколе Omni Layer, однако впоследствии токен стал доступен на других блокчейнах, таких как Ethereum (ERC-20), Tron (TRC-20), Solana и других, что расширяет его совместимость с различными платформами и приложениями.

Использование в торговле. USDT широко используется на криптовалютных биржах для торговли и обмена, предоставляя трейдерам возможность быстро перемещать средства между различными криптоактивами без необходимости конвертации в фиатные валюты.

Обеспечение ликвидности. Благодаря своей стабильности и привязке к доллару, USDT играет ключевую роль в обеспечении ликвидности на криптовалютных рынках, облегчая процессы покупки и продажи цифровых активов.

Прозрачность и аудит. Компания Tether Limited заявляет о регулярных аудитах своих резервов, подтверждающих обеспечение каждого выпущенного токена соответствующим количеством долларов США или эквивалентных активов. Однако в прошлом возникали вопросы и споры относительно полной прозрачности этих аудитов.

Как обращается USDT

Когда пользователи вносят доллары США в Tether Limited, компания выпускает эквивалентное количество USDT и передает их пользователям. При обратном процессе — возврате USDT компании — пользователи получают обратно свои доллары, а соответствующее количество токенов выводится из обращения.

Чем подкреплен USDT

Фиатные резервы. Основное обеспечение USDT состоит из долларов США, которые компания Tether Limited держит на своих банковских счетах. Это означает, что на каждый выпущенный токен в обращении должна быть эквивалентная сумма в долларах, хранящаяся в резерве.

Другие ликвидные активы. Помимо долларов, резервы включают активы, которые можно быстро конвертировать в наличные. Это могут быть краткосрочные ценные бумаги, казначейские векселя и другие финансовые инструменты.

Криптовалюты и инвестиции. Согласно заявлениям компании, часть обеспечения может включать криптовалюты, кредиты, выданные третьим сторонам, и другие инвестиции, которые, как утверждается, поддерживают ликвидность USDT.

Tether Limited заявляет, что поддерживает полное обеспечение, гарантируя, что каждый токен USDT полностью подкреплен активами.

Почему нельзя майнить USDT

В отличие от криптовалют вроде Bitcoin или Ethereum, майнинг USDT невозможен. Причина заключается в том, что USDT не использует блокчейны с алгоритмами консенсуса Proof-of-Work (PoW) или Proof-of-Stake (PoS), которые позволяют добывать монеты. USDT выпускается централизованной организацией Tether Limited. Новые токены создаются только при поступлении эквивалентных резервов в долларах США или других активах на счета компании. Это отличается от децентрализованных криптовалют, которые генерируются в процессе майнинга. 

Какие существуют подвиды Tether

USDT (Tether USD)

Это самый популярный и распространенный стейблкоин Tether. Используется для торговли, хранения средств и расчетов.

Блокчейны: Ethereum (ERC-20), Tron (TRC-20), Bitcoin (Omni Layer), Solana, Avalanche и другие.

EURT (Tether EUR)

Этот токен привязан к евро и предназначен для пользователей, которым удобнее работать с европейской валютой.

Блокчейны: Ethereum (ERC-20).

CNHT (Tether CNH)

Этот токен предназначен для работы с китайской валютой. CNHT ориентирован на пользователей, работающих с рынками Азии. И привязан к оффшоному юаню. 

Блокчейны: Ethereum (ERC-20).

XAUT (Tether Gold)

Этот токен представляет собой цифровой аналог золота. Владельцы XAUT могут использовать его как инвестиционный актив или инструмент для хеджирования. Токен привязан к тройской унции золота

Блокчейны: Ethereum (ERC-20) и Tron (TRC-20).

MXNT (Tether MXN)

Относительно новый стейблкоин, запущенный для пользователей в Латинской Америке, с фокусом на мексиканский рынок. Токен привязан к мексиканскому песо.

Блокчейны: Ethereum (ERC-20) и Tron (TRC-20).

Какие существуют виды USDT

USDT Omni

Блокчейн: Bitcoin (через протокол Omni Layer).

Это первая версия USDT, выпущенная в 2014 году. Транзакции проходят через сеть Bitcoin, что обеспечивает высокую безопасность, но приводит к более медленной скорости и высоким комиссиям.

USDT ERC-20

Блокчейн: Ethereum.

Запущен в 2018 году, этот вариант обеспечивает более быстрые транзакции и совместимость с децентрализованными приложениями (dApps) на Ethereum. Однако комиссии могут быть высокими при загруженности сети.

USDT TRC-20

Блокчейн: Tron.

Выпущен в 2019 году, этот вариант предлагает быстрые и дешевые транзакции благодаря высокой пропускной способности сети Tron. Подходит для частых и мелких переводов.

USDT Polygon

Блокчейн: Polygon (ранее Matic Network).

Запущен в 2022 году, этот вариант предлагает высокую скорость транзакций и низкие комиссии, что делает его привлекательным для пользователей децентрализованных приложений и DeFi-платформ.

USDT на других блокчейнах

Блокчейны: EOS, Liquid, Algorand, Solana, OMG Network, Bitcoin Cash и другие.

Эти версии USDT предназначены для использования в соответствующих экосистемах, обеспечивая совместимость с их приложениями и сервисами.

Какой вариант USDT выбрать

Для торговли на биржах и взаимодействия с dApps: USDT ERC-20 может быть предпочтительным из-за широкой поддержки в экосистеме Ethereum.

Для частых и недорогих транзакций: USDT TRC-20 на блокчейне Tron обеспечивает низкие комиссии и высокую скорость.

Для использования в экосистеме Polygon: USDT Polygon предлагает баланс между скоростью и стоимостью транзакций.

Важно, перед отправкой USDT убедитесь, что адрес получателя соответствует выбранному стандарту (ERC-20, TRC-20 и т.д.), чтобы избежать потери средств.

Подводя итоги, USDT является важным инструментом в мире криптовалют, предоставляя пользователям стабильный и удобный способ хранения и передачи стоимости. Однако, как и с любым финансовым инструментом, важно осознавать связанные с ним риски и внимательно следить за развитием ситуации вокруг его обеспечения и регуляторного статуса.

Официальный сайт: https://tether.to/ru